10月13日，由中国投资协会金融业资产管理专业委员会牵头组织，北京市安理律师事务所、普益家族办公室承办的全国家族财富管理办公室规范化发展研讨会（杭州）在杭州市成功举办。来自于独立家办以及银行、信托、证券、保险、基金、新闻、基金小镇等家办服务的60多家机构100余名嘉宾参加本次研讨会，还吸引了新加坡、香港相关机构的积极参与。会议由安理家族办公室业务中心主任徐霄燕律师主持。

安理家族办公室业务中心主任徐霄燕律师 主持会议

此次研讨会聚焦《中国家族办公室发展政策研究》与《中国家族办公室业务基本标准研 究》两个研究课题的大纲，根据国家发展战略要求，结合新时代家办行业发展现状和趋势，共同探讨家办行业规范化发展之路。中国投资协会资管委负责人梅世云先生出席此次研讨会，代表主办方致辞并做总结发言。“希望工程”发起人、中国青少年发展基金会原秘书长、南都公益基金会名誉理事长徐永光先生，《信托法》起草人、中国信托业协会首席经济学家蔡概还先生，国家金融与发展实验室财富管理研究中心主任王增武先生出席本次研讨会并分别围绕家族慈善、家族信托、中国历史上的家办做主旨演讲。还有11 位来自银行、信托、财富管理、境内外家办等负责家办业务的嘉宾做主题发言。

中国投资协会资管委负责人梅世云 致辞

梅世云先生在开场致辞中指出，家办作为资产管理行业中独特而又重要的一类业态，在当前党中央国务院《关于促进民营经济发展壮大的意见》的推动下即将迎来一个崭新的发展阶段，并在落实国家政策中发挥重要作用。他结合我国家办行业的发展历程，指出尚存的家办行业规范化发展的困境与不断涌现的机遇与挑战，并代表中国投资协会金融业资产管理委员会表达了支持、服务家办行业发展的信心与决心，同时明确了此次研讨会共探家办行业发展趋势、发展政策、业务布局及行业规范的课题目标，并呼吁各方团结起来、紧密合作，制定有利于行业发展的政策和标准，携手推进家办行业的繁荣与规范化发展。

北京安理（杭州）律师事务所主任郝雪涛 致辞

郝雪涛主任作为承办方在致辞中指出，安理律师事务所作为一家全国领先的商事性律所，密切关注家族办公室这一具有跨行业、跨专业、跨境、跨代特点的业务领域，并渴望引领和迎接新兴领域。浙江省民营经济之壮大天然契合家办行业之发展前景，此次研讨会可谓“适逢其时，恰逢其地”。

 

普益家族办公室总经理戎霖 致辞

普益家族办公室总经理戎霖作为承办方在致辞中指出，家族办公室的行业所趋正从一件“舶来品”向着契合国内政治经济生态的方向发展，传统的家族观念淡化及社会演变发展推动着家办行业文化属性的不断提升，同时对企业经营、财富传承的研究亦不可或缺，家办行业社交圈亦应加强沟通与交流，达成行业共识，并从中有所收获。

中国投资协会资管委家办服务部负责人吴浩铭 课题介绍

吴浩铭先生为此次研讨会作课题介绍。他表示中国投资协会作为国家发改委发起成立的行业组织，此次由协会牵头组织家族办公室规范化发展研讨会，是协会的重要职责所在。而后围绕《中国家族办公室发展政策研究》与《中国家族办公室业务基本标准研究》两个课题大纲展开介绍。

他指出，《中国家族办公室发展政策研究》课题以境外家办整体发展概况与发展政策为鉴，结合中国家族办公室整体发展概况，通过明确中国家族办公室主要特征和发展意义，确定中国家族办公室未来发展方向和总体设计，并对未来中国家族办公室发展政策展开探讨，以促进中国家办的健康和持续发展。第二个课题《中国家族办公室业务基本标准研究》通过对中国家族办公室业务标准研究必要性和可行性的分析，明确中国家族办公室业务的名称与定义以消除市场的混乱和不确定性，制定中国家族办公室分类标准、治理标准和业务标准以提升家办业务专业化水平，统一中国家族办公室从业人员规范及信息、技术、风险管理规范，确定中国家族办公室建立规范，从而进一步推进中国家族办公室标准的实施。

最后，吴主任表达了希望通过文献研究、调研访谈、实践研究等方式探寻到适合中国家办发展的标准化、规范化道路，逐步推进家办行业发展。

南都基金会名誉理事长徐永光 专家代表发言

徐永光先生作为“希望工程”的发起人，作了《家族慈善，永续光荣与梦想》主题分享。徐永光先生以自身慈善事业为引，指出“家族传承慈善、慈善改变社会”，以公益市场化、扩大影响力投资的家族慈善路径终将反哺社会，承载着光荣与梦想，实现家族永续传承。而家族办公室作为体系化的家族财富传承工具，更应在保证规范化的同时提升家族慈善效能。

中国信托业协会首席经济学家蔡概还 专家代表发言

蔡概还先生在线上阐述了《信托业务对家族财富管理的意义》，分享其观点。他指出，当前我国社会财富增长迅速，家族财富受制于形成时间之短，如何实现家族财富的永续传承对于我国经济稳步增长有重要的现实意义。与此同时，资产管理的实践证明了信托是财富隔离工具的最佳选择，当前家族信托受到越来越多的关注，发展家族服务信托的意义重大，其灵活性、广泛适用性有利于家族财富助推家族传承达到最高境界。蔡先生也表达了我国家族信托实现健康、规范发展的美好愿景，留住财富、守住人心，促进民营经济更好地发展，助力共同富裕。

 

国家金融与发展实验室财富管理研究中心主任王增武 专家代表发言

王增武先生在线上作《新时代中国式家办的浅思——中国近代历史案例视角》主题分享。王主任指出，家办与财富和时代模式密不可分，而财富管理更离不开当地政治、法律、文化的支持，并结合新时代中国式家办现状提出以下三点思考：共同富裕是中国式家办的底层逻辑，家办行业发展与共同富裕的目标一脉相承；历史案例是中国式家办的重要样本；“人、家、企、社、国”同构是中国式家办的指导思想。规范财富积累机制，与时代接轨，同时代相容。

中国建设银行浙江省分行私行部总经理韩文静 发言

韩文静女士从商业银行视域出发，就商业银行服务家办问题展开探讨。她指出，财富管理行业综合服务模式的升级推动着商业银行的转型，时至今日，商业银行对家办已有体系化的主动服务。她强调，当前家办行业聚焦风险管理的同时，应当践行文化自信，迈进中国式现代化、共同富裕的时代要求，巩固财富来源之根本。并遵循长期主义，专业赋能与资源赋能相结合，怀揣利他精神，开放共享平台，共探中国家办崭新未来。

浙江慧安家族财富管理有限公司董事长沈一慧 发言

沈一慧先生围绕“专业、真诚、合规、共赢”八字方针展开分享。他强调，专业即基础，真诚是核心，所有的家办服务都应以客户为中心，以客户的利益为标准，坦诚相待并互助互进；与此同时，在合规的经营下达成共赢，脚踏实地，践行初衷。

长城新盛信托有限责任公司家族办公室负责人薛飞 发言

薛飞先生结合当前家办业务商业模式，指出了当前家办行业盈利周期长、市场需求变化迅速、我国当前服务体系与监管政策空缺等现实问题，并就如何平衡家办服务质量和服务成本，信托公司如何提供通道架构服务展开精彩分享。

杭州工商信托策略配置部部门负责人杨明明 发言

杨明明先生围绕信托家办业务标准展开分享。他指出，信托家办业务的开展首先要做好业务定位，遵循资产配置“稳健、中立、跨资产”的三大原则；其次时刻关注投资架构，注重身份规划、风险隔离、财税筹划、隐私保护；另外，他强调了适当性风险与信息披露的把控同样是家办行业发展亟待完善之处。

普益家族办公室总经理戎霖 发言

戎霖先生作《中国式家办的坦途：赋能财富创造者升级财富管理者》主题分享。他从“如何守”和“如何传”的独特角度展开阐述：首先，他指出了中国式家办组织中包含了众多不可或缺的角色，它们是家办发展的坚实后盾，更是家办遵循长期主义的有力支撑点；其次，中国式家办应当探寻按需服务的主要内容，以此促成客户客观需求的落地。最后，他强调家办应鼓励创富者和专项专家合伙，从面对面转向背靠背，与创富者保持同频，共探中国式家办坦途。

杭州百年渡家族办公室CEO林医 发言

林医先生就《家族财富管理与家族办公室新机遇》展开阐述。他指出，近年来中国家族财富管理市场需求井喷，但痛点仍然众多，家族财富管理亦向着新趋势发展，中国家办面临着包括通货膨胀风险、税务风险、家族内部风险、商业经营风险等同时，也存在着众多机遇待探寻。

博信家族办公室董事长兼首席合伙人谢启金 发言

谢启金先生就家族办公室之道同与会嘉宾展开分享与交流。他指出，真正的家族办公室应当有坚实的家族立场，真正做到以团队、专业为本，以客户为中心，博采众长，同时以自身能力为核心，建立健全优秀的治理安排与运作机制，并确保上述立场及专业是稳健及可持续的。以此为基础，展望未来，直面机遇与挑战。

亿源金融家办总裁胡寒 发言

胡寒女士通过以下四点阐述其对中国家族办公室现状的思考：第一，成立家族办公室是否需要制定标准，标准是否有利于行业发展；第二，家族办公室是否应该有监管；第三，家族办公室可以提供哪些服务；第四，是否需要行业协会的资源整合与指导。胡女士的答案均是肯定的，其在分享的同时与现场嘉宾产生激烈的思想碰撞，观点与行业共鸣。

新加坡触发资本CEO吴世行 发言

吴世行先生向大家简单介绍了新加坡家办的基本情况，内容包括新加坡家族办公室的行业定位、设立情况及相关社会影响，同时指出了新加坡家办所面临的四大挑战，包括错误的顾问、缺乏专业意见和战略、缺乏良好投资机会、合规失败等。中国式家办同样需要找寻可控的角度。

汇添富基金机构理财部副总经理黄健 发言

黄健先生从公募基金角度出发，阐述了公募基金主要行业资源所在，并介绍了其能为家族办公室提供的资产管理方式，通过配置资产、多样化投资、主动管理、保障资产，助力家办降本增效，实现资产的保值增值，创立共赢。

安理律所家办法律业务中心执行主任宇文鸿雁 发言

宇文鸿雁律师以《一体化律师事务所为家族办公室赋能》为主题，围绕家族办公室财富管理传承、企业治理、家族治理和家风建设四大功能，结合国家政策分析了中国民营家族企业的现状、风险与困境，提出法律服务是家族办公室不可或缺的服务内容。安理律师事务所作为一家一体化律师事务所，可协同全所专业力量，秉持中立、严谨、保密的执业规范和职业素养，为家族办公室发展赋能。

最后，中国投资协会资管委负责人梅世云先生对会议进行总结，肯定了此次研讨会的成功举办，表示协会将进一步推动“定标准、明政策、建组织、搭平台”等工作，打造家办之家，共促家办行业的健康规范发展。

来源：中国资管